02 — Leistungen

Vorsorge

Das Schweizer Drei-Säulen-System ist gut – aber selten automatisch ausreichend. Ich zeige Ihnen, wo Sie heute stehen, wo Lücken entstehen und wie Sie diese steuerlich effizient schliessen.

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Leistungen

Was ich für Sie tue

  • Vorsorgeanalyse

    Ihre Leistungen aus AHV, Pensionskasse und privater Vorsorge auf einen Blick.

  • Säule 3a

    Konto, Wertschriften oder Versicherung – Unterschiede, Kosten und Steuerfolgen verständlich verglichen.

  • PK-Einkauf

    Einkäufe gezielt planen und Steuern sparen.

  • Pensionsplanung

    Kapital oder Rente? Zeitpunkt, Steuern und Budget im Ruhestand.

  • Selbstständige

    Vorsorge ohne Pensionskasse richtig aufbauen.

  • Ihr Anliegen ist nicht aufgeführt?

    Jede Situation ist anders. Erzählen Sie mir im Erstgespräch, worum es geht – unverbindlich und kostenlos.

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Lebensuhr

Wann es wichtig wird

Je nach Lebensphase stehen andere Fragen im Vordergrund.

Zur Lebensuhr
  • 18–25Start ins ErwachsenenlebenSäule 3a eröffnen
  • 36–50EtablierungPensionskassen-Einkauf
  • 51–64Vorbereitung auf die PensionPensionsplanung, Kapital oder Rente

FAQ

Häufige Fragen

Ab wann lohnt sich die Säule 3a?

Sobald Sie ein AHV-pflichtiges Einkommen haben. Je früher, desto mehr profitieren Sie vom Zinseszins und von Steuerersparnissen.

Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?

Idealerweise zehn bis fünfzehn Jahre vor der Pensionierung – dann bleiben alle Optionen offen.

Was brauche ich für das erste Gespräch?

Ihren Pensionskassenausweis, einen aktuellen AHV-Auszug (falls vorhanden) und Ihre letzte Steuererklärung.

Erstgespräch

Nehmen wir uns Zeit für Ihre Finanzen.

Das erste Gespräch ist unverbindlich und kostenlos – bei Ihnen zu Hause, in Ihrem Betrieb oder per Video.

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Weitere Leistungen

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